من التأسيس إلى المهارة
المدة: 5 أيام (20 ساعة تدريبية)
تهدف هذه الدورة إلى تأهيل المشاركين لفهم بيئة العمل المصرفي والتمكن من مبادئ الإدارة البنكية، من خلال محتوى تأسيسي شامل يغطي الوظائف الأساسية للبنوك، والعمليات اليومية، والمنتجات والخدمات البنكية، بالإضافة إلى مقدمة في التحول الرقمي والمخاطر المصرفية.
تعتمد الدورة على منهج تدريبي يجمع بين المعرفة النظرية والتطبيقات العملية، مما يمكّن المشاركين من بناء قاعدة معرفية قوية تؤهلهم للاندماج في القطاع المصرفي أو تطوير أدائهم فيه.
مقدمة في العمل البنكي
o دور البنوك في النظام الاقتصادي
o المبادئ الأساسية للعمل البنكي
o تطور القطاع المصرفي محليًا وعالميًا
o البنوك التجارية
o البنوك الاستثمارية
o البنوك الإسلامية
o البنوك المركزية ودورها الإشرافي
o الأقسام الإدارية والفنية الرئيسية
o وظائف الفروع وتوزيع المهام
o العلاقة بين الفروع والإدارة العليا
o أنواع الحسابات البنكية ومتطلبات فتحها
o إجراءات السحب والإيداع والتحويلات
o إدارة النقد، الشيكات، والحوالات
o الودائع بأنواعها
o القروض والتسهيلات الائتمانية
o البطاقات البنكية (ائتمانية، مسبقة الدفع، خصم مباشر)
o خدمات العملاء والقنوات المصرفية المختلفة
o الخدمات البنكية عبر الإنترنت والتطبيقات
o الصرافات الآلية ونقاط البيع
o الأمن السيبراني في القطاع المصرفي
o مستقبل التكنولوجيا المالية (FinTech)
o مكونات القوائم المالية الأساسية للبنوك
o مؤشرات الأداء المالي وتحليل السيولة والربحية
o تطبيقات عملية مبسطة
o أنواع المخاطر المصرفية (ائتمانية، تشغيلية، سوقية)
o مفهوم الامتثال والرقابة الداخلية
o لمحة عن المعايير الدولية (مثل بازل)
o مهارات التواصل الفعّال مع العملاء
o إدارة شكاوى العملاء والاعتراضات
o تعزيز الولاء وثقة العملاء
o تحليل نماذج من حالات مصرفية واقعية
o تنفيذ سيناريوهات عملية في إدارة العمليات
o تقييم الأداء البنكي وتقديم التوصيات