العلوم الاكتوارية التطبيقية وإدارة مخاطر التأمين

التخصص : ادارة المخاطر

طوّر قدراتك في تطبيق العلوم الاكتوارية وتحليل مخاطر التأمين لبناء نماذج دقيقة تدعم التسعير، الاحتياطيات، وإدارة المخاطر وفق أفضل الممارسات الدولية.
المدة: 5 أيام
المستوى: متقدم

المقدمة

يشهد قطاع التأمين تحولاً متسارعاً نتيجة التطورات التنظيمية، وتنامي المخاطر، والاعتماد المتزايد على التحليلات الكمية في اتخاذ القرارات. وأصبحت العلوم الاكتوارية تمثل الركيزة الأساسية لتقييم الالتزامات المستقبلية، وتسعير المنتجات التأمينية، وإدارة رأس المال والمخاطر بكفاءة واستدامة.
تقدم هذه الدورة إطاراً علمياً متكاملاً لفهم التطبيقات العملية للعلوم الاكتوارية في شركات التأمين، مع التركيز على تحليل المخاطر، ونمذجة الخسائر، وإدارة الاحتياطيات الفنية، وقياس الملاءة المالية، ودعم القرارات الاستراتيجية وفق أفضل الممارسات والمعايير الدولية..

الفئات المستهدفة

  • الاكتواريون ومساعدوهم
  • مدراء شركات التأمين وإعادة التأمين
  • مدراء إدارة المخاطر
  • مدراء الاكتتاب
  • مدراء التسعير
  • مدراء الشؤون المالية
  • مدراء الامتثال والحوكمة
  • المحللون الماليون
  • المختصون في الرقابة على التأمين

المهارات المستهدفة

  • تطبيق المبادئ الاكتوارية في قطاع التأمين
  • تحليل وتصنيف المخاطر التأمينية
  • تسعير المنتجات التأمينية
  • احتساب الاحتياطيات الفنية
  • تحليل الخسائر والاحتمالات
  • تقييم الملاءة المالية
  • إدارة رأس المال القائم على المخاطر
  • دعم القرارات الاستراتيجية باستخدام النماذج الاكتوارية

المخرجات المتوقعة

  • فهم المبادئ التطبيقية للعلوم الاكتوارية في قطاع التأمين.
  • تحليل وتصنيف مختلف أنواع المخاطر التأمينية.
  • تطبيق أساليب التسعير الاكتوارية للمنتجات التأمينية.
  • احتساب الاحتياطيات الفنية وفق المنهجيات المعتمدة.
  • تقييم الملاءة المالية ورأس المال القائم على المخاطر.
  • استخدام النماذج الاكتوارية لدعم اتخاذ القرار.
  • تفسير نتائج التحليلات الكمية بصورة احترافية.
  • تعزيز كفاءة إدارة المخاطر داخل شركات التأمين.

فهرس الموضوعات التدريبية

  • المفاهيم الأساسية للعلوم الاكتوارية
  • دور الاكتواري في شركات التأمين
  • أنواع التأمين والأسواق التأمينية
  • مبادئ إدارة المخاطر التأمينية
  • البيئة التنظيمية لصناعة التأمين

  • مبادئ الاحتمالات والإحصاء الاكتواري
  • تحليل بيانات المطالبات
  • تسعير منتجات التأمين
  • نماذج تكرار وشدة الخسائر
  • تقييم ربحية المحافظ التأمينية

  • مفهوم الاحتياطيات الفنية
  • طرق احتساب الاحتياطيات
  • إدارة الالتزامات المستقبلية
  • متطلبات الملاءة المالية
  • رأس المال القائم على المخاطر

  • المخاطر التأمينية
  • مخاطر السوق والائتمان
  • المخاطر التشغيلية
  • إدارة المخاطر المؤسسية (ERM)
  • مؤشرات قياس المخاطر

  • النماذج التنبؤية في التأمين
  • تحليل السيناريوهات واختبارات الضغط
  • تقييم الأداء الاكتواري
  • إعداد التقارير الاكتوارية
  • الاتجاهات الحديثة في العلوم الاكتوارية

ميزات الدورة

  • محتوى متجدد وتفاعلي
  • أمثلة افتراضية ودراسة الحالات
  • اختبارات قبلية وبعدية لقياس الأثر
  • شهادة موثقة برمز تحقق QR