إدارة مخاطر الاحتيال في التأمينات الاجتماعية وتصميم إطار إدارة المخاطر

التخصص : ادارة المخاطر

برنامج تدريبي متخصص يركز على تحليل مخاطر الاحتيال في أنظمة التأمينات الاجتماعية وبناء إطار متكامل لإدارة المخاطر يعزز الحوكمة والرقابة ويحد من الخسائر المالية والاحتيالية داخل المؤسسات.
المدة: 5 أيام
المستوى: متقدم

المقدمة

تمثل أنظمة التأمينات الاجتماعية ركيزة أساسية للحماية الاجتماعية والاستقرار المالي، لكنها تواجه تحديات متزايدة مرتبطة بمخاطر الاحتيال وسوء استخدام الموارد. ومع توسّع العمليات الرقمية وتعقّد الإجراءات الإدارية، أصبحت الحاجة ملحّة لتبني منهجيات متقدمة لإدارة هذه المخاطر. تركز هذه الدورة على تحليل مخاطر الاحتيال في أنظمة التأمينات الاجتماعية وتصميم إطار مؤسسي لإدارة المخاطر يتضمن الحوكمة والرقابة الداخلية وآليات الاستجابة. كما تعرّف المشاركين بأدوات تقييم المخاطر وبناء سجلات الاحتيال ومصفوفات المخاطر لضمان تعزيز الشفافية والاستدامة المالية للمؤسسات..

الفئات المستهدفة

  • إدارات و مديري إدارة المخاطر
  • وحدات التدقيق الداخلي والرقابة
  • فرق الامتثال والتحقيقات
  • قيادات مؤسسات التأمينات الاجتماعية وصناديق التقاعد
  • مسؤولو الحوكمة والجهات التنظيمية

المهارات المستهدفة

  • تحليل مخاطر الاحتيال في أنظمة الحماية الاجتماعية
  • تطبيق منهجيات تقييم مخاطر الاحتيال المؤسسية
  • تصميم أطر إدارة المخاطر وفق المعايير الدولية
  • تطوير سجلات مخاطر الاحتيال ومصفوفات المخاطر
  • بناء أنظمة رقابة داخلية وقائية وكشفية
  • إعداد خطط الاستجابة والتحقيق في حالات الاحتيال

المخرجات المتوقعة

  • فهم شامل لأنواع الاحتيال المحتملة في أنظمة التأمينات الاجتماعية.
  • القدرة على تحديد وتقييم مخاطر الاحتيال باستخدام منهجيات تحليل المخاطر المؤسسية.
  • تصميم سجل مخاطر الاحتيال ومصفوفة تقييم المخاطر الخاصة بالمؤسسة.
  • تطوير إطار متكامل لإدارة المخاطر يتضمن الحوكمة والسياسات وآليات الإبلاغ.
  • بناء أنظمة رقابة داخلية فعّالة للحد من الاحتيال والكشف المبكر عنه.
  • إعداد خطط استجابة وتحقيق مؤسسية لمعالجة حالات الاحتيال.

فهرس الموضوعات التدريبية

  • مبادئ إدارة المخاطر المؤسسية وفق إطار COSO ERM
  • مفهوم الاحتيال وأنواعه في القطاع العام
  • أشكال الاحتيال في أنظمة التأمينات الاجتماعية
  • نظرية مثلث الاحتيال والعوامل المؤدية إليه

  • تقنيات تحديد مخاطر الاحتيال المؤسسية
  • منهجية تقييم مخاطر الاحتيال
  • تطوير سجل مخاطر الاحتيال Fraud Risk Register
  • تحليل مؤشرات الإنذار المبكر (Red Flags)

  • مكونات إطار إدارة المخاطر المؤسسية
  • تحديد شهية المخاطر ومستويات التحمل
  • الأدوار والمسؤوليات في إدارة المخاطر
  • دمج إدارة مخاطر الاحتيال في الاستراتيجية المؤسسية

  • الضوابط الوقائية مقابل الضوابط الكشفية
  • فصل الواجبات Segregation of Duties
  • ضوابط التفويض والمراجعة والتحقق
  • آليات الإبلاغ عن المخالفات Whistleblowing

  • إعداد خطط الاستجابة لحوادث الاحتيال
  • إجراءات التحقيق وجمع الأدلة
  • مؤشرات المخاطر الرئيسية KRIs
  • بناء ثقافة مؤسسية واعية بالمخاطر

ميزات الدورة

  • محتوى متجدد وتفاعلي
  • أمثلة افتراضية ودراسة الحالات
  • اختبارات قبلية وبعدية لقياس الأثر
  • شهادة موثقة برمز تحقق QR